Financer son projet et tenir sa trésorerie

Huitième module du parcours Création d’entreprise, suivable seul. La première cause de disparition des jeunes entreprises n’est pas l’absence de clients mais l’absence de trésorerie au mauvais moment. Cette journée traite les deux volets : où chercher de l’argent quand on démarre, et comment tenir un plan de trésorerie qui vous prévienne un mois avant le mur.

Programme détaillé

1. Chiffrer son besoinInvestissements de démarrage, besoin en fonds de roulement, réserve de sécurité, revenu personnel minimum pendant la montée en charge. Le besoin réel est presque toujours supérieur à l’estimation initiale.
2. Démarrer avec peuRéduire le besoin avant de chercher à le financer : matériel d’occasion, location, sous-traitance, démarrage progressif, autofinancement par les premiers clients.
3. Panorama des financementsApport personnel, prêt bancaire et garanties, prêt d’honneur, aides régionales et dispositifs France Num, subventions, financement participatif, investisseurs. Ce que chacun exige et à quelle échéance.
4. Aides et accompagnementsDispositifs liés à la situation du créateur, réseaux d’accompagnement, structures d’appui régionales en Occitanie et ailleurs. Où se renseigner et dans quel ordre solliciter.
5. Construire son prévisionnelCompte de résultat prévisionnel et plan de financement, sur tableur fourni. Hypothèses de chiffre d’affaires prudentes, moyennes et optimistes.
6. Le plan de trésorerie mois par moisEncaissements et décaissements réels, décalages de paiement, échéances fiscales et sociales. Repérer les mois de tension avant de les vivre.
7. Préparer et défendre son dossierCe qu’un financeur lit, ce qui le rassure, ce qui l’inquiète. Entraînement à la présentation orale du projet en cinq minutes.